La verificación de identidad (KYC) es un requisito obligatorio para cumplir con las regulaciones financieras internacionales. Al completarla, podés acceder a todas las funciones de Luca Money: enviar, recibir y gestionar tus dólares digitales sin restricciones.
Si todavía no tenés tu cuenta, seguí primero nuestra guía de registro en Luca Money.
Por qué el KYC es obligatorio 🛡️
El KYC (Know Your Customer) es un estándar que exige la normativa financiera internacional de prevención de lavado de dinero. La cuenta virtual en USD de Luca Money es gestionada por Bridge, un partner de compliance regulado en Estados Unidos, y el proceso de verificación lo procesa Sumsub, una plataforma usada por cientos de fintechs en todo el mundo. Sin completar este paso, tu cuenta queda con funciones limitadas.
Antes de empezar
Asegurate de tener a mano estos dos elementos:
- Un documento de identidad vigente (no vencido)
- Buena conexión a internet, ya que el proceso requiere subir fotos y datos
Paso a paso para completar tu KYC en Luca Money 🚀
Paso 1: Abrí la configuración de tu cuenta. Una vez dentro de la app, dirigite a la sección de Configuración. Desde ahí, buscá la opción Verificación de identidad y tocá para iniciar el proceso.
La ruta es: Inicio > Configuración > Verificación de identidad > Iniciar proceso.
Asegurate de tener buena conexión a internet antes de comenzar. El proceso requiere subir fotos y datos, por lo que una conexión estable te va a ahorrar tiempo.
Paso 2: Seleccioná tu país de residencia. Lo primero que te va a preguntar el sistema es en qué país residís actualmente. Este dato determina qué tipos de documentos vas a poder usar en el siguiente paso.
Seleccioná el país correcto del listado y confirmá para continuar. Recordá elegir el país donde vivís actualmente, no donde naciste. Más adelante vas a tener un campo separado para indicar tu país de nacimiento.
Paso 3: Elegí tu tipo de documento. Según el país que elegiste, el sistema te va a mostrar los documentos válidos disponibles. Los más comunes son:
- Pasaporte
- Documento de identidad
- Licencia de conducir
- Permiso de residencia
Seleccioná el documento que tengas a mano y que se encuentre vigente. Los documentos vencidos no van a ser aceptados por el sistema.
Paso 4: Tomá las fotos de tu documento. La app te va a pedir que fotografíes tu documento siguiendo las instrucciones en pantalla para cada captura (frente y dorso, según el tipo de documento elegido). El sistema verifica automáticamente si la foto tiene la calidad necesaria; si no la acepta, podés volver a intentarlo sin perder el progreso.
Para mejores resultados: colocá el documento sobre una superficie oscura y lisa, asegurate de que no haya reflejos ni sombras, y mantené el teléfono firme al momento de capturar.
Paso 5: Escaneo facial. A continuación, el sistema verifica que sos la misma persona del documento mediante un escaneo de tu rostro. Solo seguí las instrucciones en pantalla: ubicá tu cara dentro del marco y mantenete quieto unos segundos.
Buscá un lugar bien iluminado, evitá usar lentes de sol y asegurate de que tu rostro esté completamente visible. La verificación suele durar menos de 10 segundos.
Paso 6: Completá tus datos personales. El sistema te va a solicitar completar o confirmar los siguientes datos de forma manual:
- Nombre(s) y apellido(s)
- Fecha de nacimiento
- Número de teléfono
- Dirección
- País de nacimiento
- Ciudad, estado o provincia y código postal
- Número de identificación fiscal
Ingresá los datos exactamente como aparecen en tu documento oficial. Las inconsistencias pueden generar demoras en la verificación.
Paso 7: Respondé las preguntas de cumplimiento normativo. El último paso incluye una serie de preguntas obligatorias para cumplir con las normas de prevención de lavado de dinero y otras regulaciones financieras internacionales. Te van a preguntar sobre:
- Origen de fondos: de dónde proviene el dinero que vas a usar en la plataforma (salario, ahorros, negocios, etc.)
- Institución u empresa empleadora y ocupación actual
- Rango de ingresos mensuales aproximados
- Si ejercés o has ejercido funciones públicas prominentes en los últimos años (Persona Políticamente Expuesta)
- Declarar si estás alcanzado por FATCA
Toda la información que proporcionás está protegida y se usa exclusivamente para cumplir con los requisitos de regulaciones de cumplimiento.
Qué información vas a necesitar 📝
- Nombre(s) y apellido(s)
- Fecha de nacimiento
- Número de teléfono
- Dirección, ciudad/estado/provincia y código postal
- País de nacimiento
- Número de identificación fiscal
- Origen de fondos y situación laboral
Preguntas frecuentes sobre el KYC en Luca ❓
¿Cuánto tarda la verificación de identidad en Luca Money?
En la mayoría de los casos entre 2 y 5 minutos. En casos excepcionales puede tomar hasta 24 horas si Sumsub requiere una revisión manual.
¿Qué documentos puedo usar para verificar mi identidad?
Según tu país de residencia, podés usar documento de identidad, pasaporte, licencia de conducir o permiso de residencia. El sistema te muestra solo las opciones válidas para tu país.
¿Qué pasa si mi documento está vencido?
No va a ser aceptado. Necesitás un documento vigente para completar el proceso, ya que Sumsub valida automáticamente la fecha de vencimiento.
¿Es obligatorio completar el KYC para usar Luca Money?
Sí. Es un requisito para cumplir con las regulaciones financieras internacionales y necesario para enviar, recibir y gestionar tus dólares digitales sin restricciones.
¿Qué es una Persona Políticamente Expuesta (PEP) y por qué me lo preguntan?
Es alguien que ejerce o ejerció funciones públicas prominentes. Es una pregunta estándar de cumplimiento AML que exigen las regulaciones financieras internacionales, no implica ningún problema con tu cuenta.
¿Mis datos están seguros durante el proceso?
Sí. El proceso está procesado por Sumsub, una plataforma de verificación de identidad usada por cientos de fintechs, y tus datos se usan exclusivamente para cumplir con los requisitos de compliance.
Seguridad y privacidad de tus datos 🔒
Toda la información que proporcionás está protegida y se usa exclusivamente para cumplir con los requisitos de regulaciones de compliance. El proceso es gestionado por Sumsub bajo normas AML internacionales, y tu cuenta virtual queda respaldada por Bridge, un partner regulado en Estados Unidos.
Una vez aprobado tu KYC, ya podés recibir transferencias ACH o wire, activar tu tarjeta y hacer depósitos desde otras billeteras. Descargá Luca Money, completá tu verificación y empezá a mover tus dólares sin restricciones.
Cada usuario es responsable de cumplir con la regulación local aplicable. Consulta la normativa fiscal vigente en tu país.